Frågor & svar
Ett inledande möte handlar om att tillsammans se om det finns anledning till ett samarbete. Om du senare får ett förslag av oss om en viss produkt eller tjänst så får du samtidigt information om vilka kostnader som gäller. I denna kostnad ingår vår förmedlingsprovision. Kostnaden är alltid densamma oavsett av vem du köper produkten eller tjänsten av. Det kan exempelvis röra sig om en årlig förvaltningsavgift för en fond eller pensionsförsäkring. En bankrådgivare som hjälper sina kunder får lön på samma sätt dvs genom de avgifter som kunden betalar till banken för olika produkter och tjänster. Har vi gjort jobbet så får vi också ersättning för detta.
Spargruppen arbetar med så många olika aktörer inom Bank & Försäkring vilket gör att du får en professionell hjälp att hitta rätt bland de bästa bolagen på marknaden. Samt att du får en löpande hjälp med bevakning och uppdatering utan extra avgifter. Vår affärsidé handlar just om att erbjuda mångfald under ett och samma tak men också att ta tillvara på mjuka värden och ha ett stort engagemang gentemot våra kunder. Här vet vi att vi håller hög kvalitet och går ofta lite utanför den rena affärsförbindelsen och kan vara behjälpliga på olika sätt. Det kan t ex vara att hjälpa till med deklarationen eller reda ut begrepp på placeringar som inte är tecknade via oss.
Alla som förfogar över medel. Detta kan t ex vara privatpersoner som är trötta på bankens partiska eller uteblivna råd. Det kan vara pensionssparare som inte längre har kontakt med sitt pensionsbolag. Men också företag som har överlikvid och vill placera sina pengar bra. Det kan också gälla nysparande eller investeringar i övrigt.
Absolut inte. De flesta som kommer till oss har redan olika investeringar men kanske inte har en fungerande kontaktperson. Om möjligt så kan vi bli av dig utnämnda som din kontakt. Detta påverkar inte investeringen på något sätt. Men givetvis är vi också behjälpliga med olika typer av nyinvesteringar. Det är inte ovanligt om du som kund t ex sålt en bostad och fått kapital över.
Självklart är alla inte alltid i den ställningen att man är beredd att investera.
Men du kanske har en pensionsförsäkring och inte har träffat din pensionsrådgivare på åtskilliga år. Då kan det vara väldigt bra att se över hur försäkringen är uppbyggd och vilka villkor och avgifter som gäller. Konkurrensen idag gör det ofta lönsamt att se om du kan förbättra något.
Nej. Att använda oss som förmedlare innebär att du som kund tills vidare använder oss som kontakt på t ex en pensionsförsäkring. Om du skulle vara missnöjd med vårt arbete eller flyttar så har du rätten att utnämna någon annan som kontakt. Vi arbetar enbart med välkända aktörer och varumärken som finns representerade i hela landet.
Vi har två kontor – Stockholm och Nyköping. Vi marknadsför oss på olika sätt. Bl a genom en direktkontakt där vi ringer till geografiskt avskärmade områden och får slumpmässigt urval på av oss utvald åldersgrupp. Vilken åldersgrupp vi ringer till beror på när vi ringer.
Förbered gärna frågor samt att det är väldigt bra att ha olika ekonomiska engagemang nedskrivna alternativt ta med värdebesked, deklaration etc.
För det första så utgår banken utifrån dina engagemang hos just dem. Ibland ser vi saker ur en annan synvinkel. Sedan är det väldigt ofta så att ni tittat på just dina bankinnehav. Pratade ni om pensions- och/eller kapitalförsäkringar också? Vi arbetar med både bank och försäkring.
Som nämnts på olika ställen så arbetar vi inom både bank och försäkring. För att få arbeta med förmedling inom detta så krävs utbildning. Alla våra rådgivare har erforderlig dokumenterad utbildning som t ex livdiplom samt Swedsec. Samtidigt krävs en god branschvana vilket våra rådgivare har en mycket god efter sammanlagt mer än 40 år i branschen.
Javisst. Det är precis det vi är till för. Enligt god rådgivningssed så är detta en otroligt viktig punkt. Du som kund skall enbart bli rekommenderad att placera i sådant som är lämpligt utifrån dina behov och framförallt kunskaper. Har du placeringsprodukter som du anser är svåra att begripa sig på bör du definitivt ta hjälp för att få detta förklarat. Det kanske också kan vara läge att förenkla i din ekonomi.
Vi lyder under samma sekretess som banken. Endast behörig personal får ta del av kunduppgifter och får aldrig lämna dessa vidare till tredje part.
